Девять тревожных сигналов: как банки вычисляют мошенников при снятии наличных

МВД России раскрыло перечень критериев, которыми руководствуются банки для выявления подозрительных операций с наличными, пишет ТАСС.

Всего таких индикаторов девять, и три из них, по информации пресс-центра Министерства, играют ключевую роль: обналичивание кредитных средств в первые сутки после их получения, зачисление на собственный счёт свыше 200 тысяч рублей через Систему быстрых платежей и замена телефонного номера, используемого для входа в интернет-банк.

В ведомстве пояснили, что алгоритмы безопасности фиксируют также любые отклонения от привычного поведения клиента. Речь идёт о транзакциях в нестандартное время, в нетипичных локациях или на нехарактерные для конкретного человека суммы. В перечень факторов риска включены и попытки снять деньги необычным способом — к примеру, через QR-код, хотя раньше клиент им не пользовался, а также резкий всплеск телефонной активности за 6 часов до проведения операции.

Дополнительно система обращает внимание на технические параметры: изменение характеристик мобильного устройства, с которого совершается снятие, присутствие на гаджете вредоносного программного обеспечения, а также пять и более неудачных попыток получить наличные в банкомате за один календарный день. Все эти данные, как подчеркнули в МВД, позволяют банкам оперативно блокировать мошеннические схемы ещё на этапе вывода похищенных средств.