В Росфинмониторинге рассказали, из-за каких операций могут заблокировать банковский счет

Банки используют специальные системы для отслеживания подозрительной активности клиентов и при необходимости могут заблокировать счет. Об этом сообщил начальник Управления - аппарата директора Росфинмониторинга Александр Курьянов, пишет KP.RU.

Эксперт отметил, что сбои в работе таких систем случаются крайне редко, поэтому блокировки счетов чаще всего связаны с нетипичным поведением клиентов - например, слишком частыми переводами или операциями на суммы, несоразмерные официальному доходу.

"В таких случаях банк ограничивает дистанционное обслуживание и просит клиента пояснить характер проводимых операций. Тогда клиенту необходимо подойти в ближайший офис банка. И если он ничего не нарушает, то с него, конечно, снимут ограничения", - сказал сотрудник Росфинмониторинга.

Курьянов уточнил, что подобные меры связаны не только с выполнением требований законодательства о противодействии отмыванию доходов, но и с положениями закона № 161-ФЗ "О национальной платежной системе". Если транзакция вызывает подозрение, то финансовая организация может приостановить перевод на два дня или отказать в его проведении.

Ранее сообщалось, что в России усиливается контроль за банковскими операциями физических лиц. Новые меры в первую очередь коснутся тех, кто проводит крупные денежные переводы. Риск блокировки счетов при межбанковских операциях возникает в основном у клиентов с заметными финансовыми оборотами.

Подписывайтесь на наш канал в Яндекс.Дзен, вступайте в группу ВКонтакте, присоединяйтесь на канале в Телеграмм и МАХ