Банки в России усилят проверку происхождения наличных у клиентов

Банк России подготовит для банков новые предложения по ужесточению проверок источника наличных у клиентов. Эта "большая и подробная рекомендация" затронет и физлиц, и юрлиц. Об этом сообщил глава Службы финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Богдан Шабля на сессии Международного банковского форума Ассоциации банков России (АБР), пишет RG.RU.

"В тех сегментах бизнеса, где используется большой объем наличных, комплаенс должен быть усиленным. Очевидно, что теневой бизнес использует наличные как один из способов обхода контрольных процедур. И здесь основной риск состоит в использовании кредитных организаций в легализации наличных денежных средств неустановленного происхождения", - рассказал Богдан Шабля.

По его словам, регулятор выступает не против наличных, а против оборота тех средств, происхождение которых не установлено. Это актуально в том числе для розничных рынков.

Он уточнил, что речь идет о корректировке типологий подозрительных операций. ЦБ планирует опубликовать документ в ближайшее время.

Последние рекомендации регулятор публиковал в мае: тогда отмечалось, что банки должны усилить контроль за внесением крупных сумм наличных физлицами. Например, внимание должны привлекать пополнения от 5 млн рублей либо несколько раз подряд как минимум по 100 тыс. руб. за небольшой промежуток времени - с последующим переводом значительной части суммы за рубеж или юридическим лицам.

Подписывайтесь на наш канал в Яндекс.Дзен, вступайте в группу ВКонтакте, Одноклассники и присоединяйтесь на канале в Телеграмм и МАХ